曾经充斥于吉林省各报刊媒体的“代办信用卡”广告,在2009年6月末“一夜间”销声匿迹;而2009年全年,吉林省公安机关对银行卡犯罪立案37起,侦破15起,抓获犯罪嫌疑人29人,涉案金额100余万元,表明银行与公安部门等联手打击银行卡违法犯罪的一次次行动取得了显著成果。 组建一个合力型组织机构。人民银行长春中心支行会同吉林银监局、吉林省公安厅、吉林省工商局建立吉林省联合整治银行卡违法犯罪领导小组和办公 室,召开有1500人参加的全省动员大会,通过电视台、电台、当地多家影响面较广的报纸,及政府门户网站等多家网站,把打击银行卡违法犯罪的“告示”“贴 遍了”全省各地。 组织发起一系列宣传活动。宣传是“免疫”,也是威慑,为此,银联吉林分公司在多家 媒体发布关于POS终端卡号屏蔽的相关信息,并与电视台制作宣传短片在《卡式生活》栏目中播出。银商集团吉林分公司每月两场专题培训,每场300人,已普 及到所有较大商家的收银员。通化市充分利用公交车“流动宣传”,白山市散发宣传资料15000多份,延边朝鲜族自治州到大集镇现场辅导农民群众使用银行 卡……全省还于10月末举办了“银行卡主题宣传日”活动,形成了声势浩大的舆论氛围。
实施一整套“技术举措”。包括落实银行卡实名制,对信用卡发卡审批流程重新梳理,再造流程,特别是加强发卡审查,从发卡源头予以风险控制;加强 风险信息共享系统建设。银联吉林分公司对12家发卡机构进行相关业务培训,指导各家银行做好网络与技术准备,到目前12家机构均已提出共享系统申请;落实 POS安全技术标准,加强POS密钥和参数的安全管理。在保证新增POS机“一机一密”的基础上,启动全省26000多台POS机的密钥灌装工作;加强银 行卡交易日常监测分析。自2009年4月以来,银联吉林分公司利用监测平台发现疑似套现风险案例65起,均及时通知收单机构,经确认5起。银商集团吉林分 公司在充分利用集团总公司和中国银联商户风险监控系统的基础上,结合本地实际,研发了对自主发展的特约商户的监测系统,提取总公司和中国银联风险监督系统 提供的风险信息中的可疑交易卡号,进一步深入分析,为商户提供风险信息,进行有重点的商户回访,进行风险提示。人民银行长春中心支行还对全省银行卡联网通 用ATM进行了检测及整改效果复查。 (责任编辑：小吉) |
